交行回应欧美银行危机影响：不会影响国际化进程
“‘货币如水’和‘货币如蜜’，这两个现象同时存在。”交通银行副董事长、执行董事、行长刘珺在交行发布会上回应欧美银行危机外溢时说道。近期，全球银行业危机的溢出效应引发关注。刘珺称：“你不要以为货币就像水一样，均匀地分布在实体经济的角角落落，有时它会像蜜一样黏在某个资产门类上。例如硅谷银行的负债相对如水，它来自科创企业的存款，但它的资产则像蜜一样焊在了长期债券上，所以最终一旦出现挤兑，整个负债缺口立刻就会显现出来，而整个资产变现能力又很差。”交行业务总监涂宏对记者表示，美国的两家银行和中国银行业的交集很少。“硅谷银行和签名银行出现了风险，主要是因为资产负债期限严重错配，以及它们的客户过于集中高科技公司，主营业务从贷款转向证券融资，因偏离主业而出现风险。 ”但是他也认为，整体美国银行业和2008年相比更为健康，资本充足率及杠杆率已经大幅优化，“我们觉得美国金融体系不会因此而出现系统性金融风险。”相比上述两家美资银行，瑞信和中资银行的往来则更多。瑞信是全球系统性重要银行，也是具有167年历史的瑞士主要银行。瑞士金融监管机构（FINMA）此前表示，价值约160亿瑞郎（约合170亿美元）的瑞信AT1债券将全部被减计，以确保民间投资人帮助分担损失。这也导致欧美AT1债市大跌，亚太市场亦受到波及。事实上，中资银行也是离岸市场发行AT1的大户，主要用于补充资本。“瑞信与中资银行存在一些业务往来，但是并不多，交行并不持有任何此次被减计归零的AT1债券，所以总体判断，欧美银行风险事件对中资银行造成的风险很小。”涂宏称。在他看来，“百年老店”的轰然倒下主要是因为经营不善，业务发展也脱离主业，投入过多资源参与投行业务，投行业务的巨额亏损导致银行本身资产损益表受损。此外，瑞信的风险管理失控，内部管理亦比较混乱，“这也给中资银行敲响了警钟。”刘珺提及，“瑞信集团融合投行模式和商行模式，并和财富管理业务实现一体化。错误的核心都跟KYC（了解你的客户）有关，例如Archegos、Greensill，这是瑞信亏损最大的两笔投资项目，就是因为没有做到了解客户，而这两个客户的基础状况都很一般，只是通过所谓的‘暗挪术’以及‘腾挪术’做出一个相对比较漂亮的财务报表，最终形成了很大的财务损失。”但涂宏亦不认为这会影响交行本身的国际化战略。“我们通过市场风险限额约束交易性的外汇敞口，通过汇率风险管理协调小组统管全行非交易性敞口，相关事件对我们的影响非常小，也不会影响到我们国际化进程。”交行日前发布2022年度经营业绩。集团资产总额达12.99万亿元，较上年末增长11.37%。报告期内，集团实现净利润（归属于母公司股东）921.49亿元，同比增长5.22%。数据显示，目前交行已经在18个国家和地区设立了23家境外银行的分支行，形成了覆盖主要国际金融中心、横跨五大洲的境外经营网络。截至2022年末，交行海外分行总资产折合人民币1.26万亿元，较上年末增长6.37%。海外分行总资产在全行总资产的占比为9.72%，净利润为5.55%。
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